突发! 国内著名移民中介老板被抓! 竟是因为这个…

据澳洲微报综合报道：就在最近几日，各大社交媒体上刷屏报道了中国知名中介外联出国的大瓜，据网传，外联出国的董事长何梅因为涉嫌非法买卖外汇，已经被警方逮捕。而且这起案件涉案金额高达上亿元！现在，这个消息已经得到了证实，上海警方官方公众平台发布消息：破获一起利用出入境中介服务非法买卖外汇按，涉案金额逾亿元。

这则消息的内容是：上海市公安局经侦总队破获一起出入境服务公司非法买卖外汇案件，抓获何某等5名犯罪嫌疑人，涉案金额逾亿元。

经查，2016年以来，某出入境服务公司负责人何某及员工孙某某在提供中介服务过程中，为牟取非法利益，采取境内收取人民币、境外提供外币的方式，为他人非法提供外汇买卖。另查明，该公司员工万某某、高某某、蒋某某存在通过介绍地下钱庄为他人提供非法换汇的犯罪行为。

目前，犯罪嫌疑人何某、孙某某因涉嫌非法经营罪被依法刑事拘留，犯罪嫌疑人万某某、高某某、蒋某某被依法取保候审。

再结合之前的网上传言，基本可以确定，外联出国被爆出的问题，就是这个非法外汇买卖。

图片来源：小红书

这里需要强调一下，外联出国是中国非常知名的一家移民中介，包括外联出国的董事长何梅也是有很大名气。

图自百度，2023年8月10日搜索

2011年起，外联连续7年主办了投资美国高峰论坛 ；董事长何梅 女士受邀参与美国《EB-5手册》编写，并在国际移民与人才流动论坛、哈佛论坛等平台上发表了重要演讲；

2014年发布投资移民行业研究性报告《全球投资移民热点》；外联出国与财经媒体《福布斯》中文版携手，2015年8月重磅推出了《大变局——国际资产配置趋势观察》；

2020年1月13日，入选2020胡润至尚优品获奖名单；2022年8月，荣膺2022中国品牌“金谱奖-出入境咨询行业消费者信赖品牌”。

所以说，外联出国“出事了”不只是一家移民中介机构及其主要负责人违法那么简单，简直就是行业地震。

结果，这么一个知名中介却利用业务之便，行不法之事牟利。而这件事情也给海外华人敲响了警钟，私下外汇买卖可能是违法的，只是很多人还不知道！

 

中国早已实施新规，存取5万人民币需登记

可能一些澳洲华人还不了解私下换汇的问题，其实早在2022年的3月1日，中国就已经全面实行了新规定：对于到银行存取款超过5万人民币有了新的要求，不能再进行随意办理，其中有几个重点事关每一个人！

图片来源：中国人民银行

其中第十条提到，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔 5 万元以上或者外币等值 1 万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

图片来源：中国人民银行

可以看到，这一条有三个重点，分别是：审核客户身份；了解并登记资金来源；了解并登记资金用途。

图片来源：网络

也就是说，在银行存取款超过5万人民币，银行就会进一步核查办理人的真实身份，可能会需要进行一个身份登记。

此外，银行还将审查这笔存款或者是取款的来源是否正当、合法。包括工资奖金、年终奖、绩效等合法收入，以及合理理财收益、自由职业收益或者是养老金、公积金等等，都属于合法来源，虽然会受到审查，但是即使超过5万也不会受到影响。

在存取款时只要如实填写信息即可，也就是在程序上可能会比之前要复杂一些。

其实就是相当于，银行收紧了对超过5万存取款的审查制度。主要是针对那些想要洗黑钱、诈骗、贪污赌博等等一系列不法分子的违法犯罪行为。

当然为了防止不法分子卡BUG，把巨额非法所得拆分成很多笔5万以下的金额进行存取，想通过虚假信息以及多次存取来钻空子，监管系统也不是吃素的，必定让这些不法分子无所遁形。

图片来源：网络

 

私人换汇也涉及违法，金额巨大将重罚

或许这个存取5万的事情大家了解，但是对于私下换汇的相关问题，大家可能就没那么清楚了。近年来，中国国家外汇管理局已经在大力加强外汇市场监管，严厉打击非法买卖外汇行为。

根据最高人民法院对非法买卖外汇的《解释》，非法换汇超过500万人民币的中国公民，可能以非法经营罪定罪，并处五年以下有期徒刑或者拘役！

非法换汇超过2500万人民币的，则可能处五年以上有期徒刑！

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可对于很多海外华人来说，不管是留学，工作还是生活，换汇都是家常便饭的一件事。在海外的华人都知道，除了银行和正规换汇公司，“私人换汇”也是很多人的选择，一来图方便，二来汇率相对较实惠。但是这样做其实很容易被定义为“变相买卖外汇”。

当然有的人会说，自己的数额小，不到几百万不用被判刑。但事实上，根据最高检和最高法负责人的讲话：非法进行外汇交易并获利超过10万人民币，将按照非法经营罪追究刑事责任。

变相买卖外汇是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

图片来源：网络

也就是说，如果你不经过银行正规渠道用1万人民币换等值澳币，然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法将人民币汇入他人收款账户，他人直接给你等值澳币。

那么你们本质上就正在进行变相买卖外汇，如果违法所得数额达到10万乃至500万人民币，你们就要面临刑事犯罪处罚，一个不小心就面临牢狱之灾。

此前，华人代购蒋顺建（Shunjian Jiang音译）通过收取客户的人民币付款，然后在海外的华人论坛上发帖，私下碰面交易换汇，三年多次总计换了694万人民币！

图片来源：Evening Standard

最后被当局发现后，被当地判非法经营货币服务罪，缓刑8个月，外加做160小时的社区志愿者工作，还被罚款80万英镑，近人民币700万元。

不仅如此，调查人员还要没收他在代购期间购买的房产，因为房产变成了他的犯罪财产。

图片来源：Evening Standard

天网恢恢，疏而不漏，不管你用什么方式，多隐蔽的途径，只要你经常进行私人换汇总会被查到。所以，奉劝各位在澳华人不管是老板们和留学生们：跟朋友私下换汇、个人非法买卖外汇、通过跨国（境）兑付型地下钱庄买卖外汇等这些收结汇方式，真的不能再碰了！

 

最后

这次外联出国的事情曝光以后，相信大家对于换汇可能有了更深刻的了解。不要以为身在海外就可以以身试法，挑战法律的权威。自2018年9月CRS税务信息交换系统正式开启后，所有的金钱犯罪都无所遁形。

所以不管身处哪个国家，都要严格按照规章制度，依据法律办事，不要等到一切无可挽回才追悔莫及。

来源：澳洲微报综合