RBC被判罚款740万加币！被指未遵守加拿大洗钱法规

据dailyhive报道：因违反洗钱与恐怖主义融资法，加拿大五大行之一的RBC银行被判处$740万加币的罚款。据了解，加拿大金融交易和报告分析中心(Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada，FINTRAC)刚刚宣布对加拿大皇家银行(Royal Bank of Canada，RBC)处以$740万加币的罚款。

在对RBC银行进行了2022年的合规审查后，本周二（12月5日）上午，该金融情报机构公布了对其进行行政处罚的决定。

根据FINTRAC的说法，由于RBC没有遵守加拿大有关洗钱和《恐怖主义融资法案(Terrorist Financing Act)》的部分规定，因此于 11 月 3 日做出了初步决定。

加拿大金融交易和报告分析中心表示，RBC银行未能提交可疑交易的报告，而这些报告是“有合理理由被怀疑交易与洗钱犯罪有关”。

此外，RBC银行没有以规定的形式和方式在可疑交易报告中提供信息，也没有及时更新书面政策和程序。

该银行在发给Daily Hive的一份电子邮件声明中表示：“我们在报告可疑活动的过程中坚持最高标准，并迅速采取行动解决差距。”

“我们选择了不进行上诉，但认为罚款与行政事务完全不相称，因为这与洗钱或资助恐怖主义罪行没有任何关联。同样重要的是，并没有发现任何人恶意做出判断或故意促成违法行为”

在加拿大，根据犯罪收益(洗钱)和恐怖主义融资法案（Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Act），赌场、银行、房地产经纪人和销售代表、货币服务业务和其他类似业务部门必须保留某些记录、识别客户、维持合规制度并向FINTRAC报告某些金融交易。

该机构澄清说，对RBC银行的罚款是针对行政违规，而不是针对洗钱或资助恐怖活动的刑事犯罪。

“FINTRAC将继续与企业合作，帮助他们理解并遵守该法案规定的义务。”FINTRAC董事兼首席执行官萨拉•帕奎特(Sarah Paquet)表示。

“我们也将坚定地确保企业继续履行自己的职责，并在必要时采取适当的行动。”

自2008年获得法律授权以来，FINTRAC已对多个行业实施了125多项处罚。仅在2022-23年，该机构就发出了六份类似于向RBC银行发出的通知，罚款总额为$1,113,569加币。

 

CIBC：加拿大明年将大幅降息150基点！重现3时代！

加拿大央行明天（12月6日）将会进行2023年最后一次议息，市场普通预测维持基准利率5%不变，而CIBC则预测，加拿大央行将于2024年降息150个基点，如果预测成真，加拿大利率将跌回至3.5%，重现3时代，房主们可高兴了。

根据加拿大《金融邮报》的报道，CIBC 资本市场副首席经济学家本杰明·塔尔 (Benjamin Tal) 接受采访，讲述加拿大央行预计明年开始下调基准贷款利率的最终利率走向。

塔尔称，加拿大央行将会将利率保持在大约3%，预计2024年讲话降息150基点。

与此同时，多伦多地产局今天（12月5日）公布上个月的房市报告，结果显示，销量进一步下滑，显示房市进一步冷却。

尽管大多伦多市场有大量新房源涌入，但由于利率高企借贷成本昂贵以及不确定的经济状况持续存在，大多伦多地区上个月的房屋销售量无论年同比还是月环比都呈现下降趋势。

多伦多地产局 (TREBB) 表示，上个月大多伦多地区一共转手了 4,236 套房屋，不但比 10 月份的 4,640 套下降了 8.7%，而且与去年同期 2022 年 11 月相比也下降了 6%。

11 月份新挂牌房屋数量增长 16.5%，达到 10,545 套，而去年同月为 9,053 套。

急于出售的房屋越来越多，但销量却越来越少，导致市场供买家选择的房源大幅增加，目前市场活跃房源有16,759套，比去年同期增加超过40%。

至于房价方面，11月份平均房价比10月份有跌了4万多加元，达到到 1,082,179 元，回到 2022 年 11 月的近期底部。

独立屋方面，多伦多416地区11月份平均房价161万，比10月份跌了10万。

北面华人聚居房价相当坚挺，万锦市独立屋成交均价184万，逆市涨了12万，列治文山181万，跌了4万。

地产局TRREB表示，负担能力不足已经对市场造成了影响，市场对当前的高利率环境仍然敏感，不过，地产局安慰说，这种缓解似乎即将到来。

地产局总裁 Paul Baron 表示，随着越来越多的预测者预计加拿大央行将在 2024 年上半年降息，这将“有助于缓解现有房主和希望进入市场的房主的负担能力问题。”

与此同时，CIBC银行资本市场副首席经济学家本杰明·塔尔今天则预测，明年央行将大幅降息150基点。

如果预测成真，房主按揭压力的确可以大幅缓解了。

来源：加国君综合