加拿大高管接到银行经理电话，65万退休储蓄没了！生活被彻底摧毁

据温哥华港湾综合报道：彼得-斯奎尔（Peter Squire）从未想过自己的 60 多万加元退休储蓄被骗子骗走会是什么样子。但现在事情已经发生了，这位温尼伯的退休人员正在应对这一打击，并希望就所发生的事情向其他人发出警告。68岁的斯奎尔告诉CBC新闻记者：“你被摧毁了….，你今后的整个生活都被颠覆了，因为这是你退休后计划中的事情所依赖的东西。”

马尼托巴省证券委员会证实它正在进行调查，并称这是一起“品牌劫持”案件，该案件被描述为“狡猾的犯罪分子假冒知名金融组织或银行”。

斯奎尔说，麻烦始于 2022 年万圣节那天，他上班时接到的一个意外电话，当时他正准备从 31 年的房地产行业高管生涯中退休。

他一直在四处寻找用自己的积蓄（他称之为“退休养老金”）进行投资的最佳方式。他询问了几家银行和信用社，并在网上搜索了最优惠的利率。

 

来电者自称是投资组合经理

10 月 31 日的电话是一名男子打来的，他自称是加拿大一家大银行 BMO 的高级投资组合经理。

斯奎尔查询了来电者的姓名，发现确实与 BMO 的一名高级投资顾问相符，于是决定与他做生意。

“他提供了一个利率稍高的老式加拿大储蓄债券，”斯魁尔说。“这些人就是这样欺骗老年人或其他加拿大人，骗取他们的钱财。”

“这一切都是为了骗走我的钱，并说这是一种合法的老式储蓄债券，我可以通过他购买，他可以提供便利。”

斯奎尔于 2022 年 11 月从他在温尼伯的 Access Credit Union 账户中进行了两次电汇，他以为这笔钱会汇入 RBC 在安大略省的一个银行账户，账户名是一家名为 B21 Trade (Canada) Ltd. 的公司。

第一笔转账是 175,000 元，几天后的第二笔转账是 473,290.08 元，总计超过 648,000 元。

斯奎尔说他以前从未做过电汇，他认为钱是从他在温尼伯的 Access Credit Union 账户转到多伦多的 RBC 商业账户，然后再转到香港的花旗银行账户。

加拿大皇家银行的一名员工告诉他，他很可能被骗了。尽管斯奎尔查询了打电话向他询问投资事宜的人的姓名，发现这确实是一位投资顾问的名字，但结果发现电话中的人并不是他。斯奎尔联系了温尼伯警方。

“情绪上，你睡不着觉。我度过了很多不安宁的夜晚，你回到过去，会有很多自责。我到底做了什么？”他说。他说，警方确认了一名嫌疑人，他当时在安大略省，但来自威尔士。

 

受害者感到尴尬

“人们会说‘这家伙是个白痴’。我知道，这就是人们从不报案或感到尴尬的原因，”他说。“也许这是我能做的最好的事情，至少希望能警告其他人。”

除了温尼伯警方，斯奎尔还与加拿大皇家骑警、加拿大反欺诈中心、马尼托巴证券委员会、多伦多警方和香港警方取得了联系。

虽然斯奎尔说已经确定了一名嫌疑人，但没有一个警察部门表示已经提出指控。

温尼伯警察局警员丹尼-麦金农（Dani McKinnon）告诉加拿大广播公司：“温尼伯警察局不再参与这项调查。她将 CBC 转给了加拿大皇家骑警多伦多综合市场执法队。”

加拿大皇家骑警安大略省发言人告诉 CBC，他们无法提供相关信息，因为除非提出刑事指控，否则他们一般不会确认或否认正在进行的调查。

马尼托巴省皇家骑警发言人 Paul Manaigre 说，他们的档案已经结案。

“我们的香港联络官被要求与 WPS 联络，向香港警方提供信息，因为这些钱可能被汇到了这里。由于不再需要协助，档案随即关闭。”

BMO 发言人表示，他们向警方提交了关于冒充该名员工参与欺诈行为的报告，并鼓励所有欺诈受害者也这样做。

发言人杰夫-罗曼（Jeff Roman）在一封电子邮件中说：“这是一个不幸的情况，欺诈者非法冒充投资专业人士，向与我们银行无关的个人进行诈骗。欺诈活动并不是在我们的系统中发生的。”

斯奎尔认为，在他进行大额电汇时，Access Credit Union 的工作人员没有做足够的尽职调查，也没有提出足够的问题–这是他以前从未做过的事情。

Squire 说：“他们没有提出任何问题–你知道，他们没有表现出任何担忧，也不知道我为什么要这么做。”

Access 首席营销官 Adam Monteith 告诉 CBC，出于保护隐私的考虑，他们不会对具体案例发表评论，但他们相信员工在为信用合作社成员服务时会遵守政策和程序。

Monteith 说：“我们坚持在任何财务状况下为所有会员提供指导和建议。”

他说：“这可能包括要求保证已完成尽职调查，由多名员工对大型交易进行审查并提供建议，提供风险较低的替代产品，以及向其他金融专家请教专业知识。”

“我们也明白，我们不能给那些打算用自己的资金做出决定的会员设置障碍。我们的目的是在尊重会员决策的同时，让他们更轻松地办理银行业务，确保他们了解情况，并通过我们的专业知识得到保护。”

马尼托巴证券委员会发言人安斯利-坎宁安（Ainsley Cunningham）告诉 CBC 新闻，他们确实正在对此案进行公开调查，但无法提供具体细节。

她说：“资金一旦离岸，就极难追回。”

斯奎尔希望看到完善的法规来保护加拿大人，尤其是退休人员，防止他们的储蓄因欺诈而上当受骗。他说，英国等其他国家的法规比加拿大更有效。

他发起了一份请愿书，呼吁制定更严格的银行程序，该请愿书于2023年由温尼伯北区国会议员凯文-拉穆鲁（Kevin Lamoureux）提交至下议院。

拉穆勒说，他已经向自由党党团提出了这一问题，以期研究金融机构今后如何帮助防止欺诈活动。

“我认为金融机构应该有义务对不符合常规的取款行为更加谨慎，”拉穆勒告诉加拿大广播公司（CBC）。

 

你是受害者……这不是你的错

哈利法克斯反欺诈情报咨询公司（Anti-fraud Intelligence Consulting）的负责人瓦内萨-伊福拉（Vanessa Iafolla）曾帮助过欺诈受害者，也是此类案件民事诉讼的专家证人，她说信用社和银行有义务帮助客户避免投资欺诈。

她在谈到信用社和银行时说：“你们应该负起责任。你们有责任确保保护所有人。不仅仅是你们自己，还要保护所有加拿大人。”

在 Iafolla 所见过的欺诈案件中，警方成功调查的案例很少。

“这并不是说他们从来没有成功过。也有成功的案例，”她说。“管辖权问题确实使这个问题变得更加复杂。”

在斯奎尔的案件中，涉及到不止一个省的警方，而且案件还延伸到了加拿大境外。

“边境确实给警方设置了很多障碍，骗子也知道这一点。他们故意玩弄地理，就是为了进一步掩盖他们的行踪。”

Iafolla 说，Squire 损失的金额在此类案件中并不罕见，她见过有人损失数百万元。

她说，受害者应该对自己表示一些同情。

“从我在实践中看到的情况来看，这种经历非常普遍–羞耻、后悔、恐惧、焦虑、担忧、社会孤立、评判–所有这些都是人们经历过的。你是犯罪的受害者，这不是你的错，”Iafolla 说。

 

2023 年近 1.7 亿元的电汇诈骗案

加拿大反诈骗中心（Canadian Anti-Fraud Centre）称，2023 年，该中心收到了 1608 名受害者的报案，他们因电汇给骗子而损失了近 1.7 亿元。

在马尼托巴省，反诈骗中心接到报告称，2023 年有 1009 名受害者在各类诈骗中损失钱财。

加拿大皇家银行发言人罗布-默克（Rob Merk）也表示，诈骗给受害者造成了困难和压力。

他说：“虽然出于保护隐私的原因，我们不能透露这一情况的具体细节，但我们可以告知大家，我们会配合执法部门的调查工作。”

他说，认为自己是受害者的人应立即向其金融机构、警方和加拿大反欺诈中心举报欺诈行为。

来源：温哥华港湾综合